丁學文:家族企業的財務問題

2009-11-09 15:39:32      倪軼容

  《浙商》記者 倪軼容

  “前三十年,時勢造英雄,后三十年,英雄造時代?!痹谝浴爸袊易迤髽I的現代管理模式”為主題的分論壇上,瑞士磐石投資顧問(上海)有限公司執行董事丁學文以一句頗有哲學意味的話作為開場白。

  “內功會影響外功。所謂計劃趕不上變化,變化趕不上退化,不管企業本身多么優秀,必須有一些制度上的準備?!倍W文指出,家族企業好不好,三四代以后才能看得到。慢慢蛻變,才能形成自己的特色?!皩χ袊易迤髽I,現階段的負面問題,就出在現金管理上。富一代是摸著石頭過河,不夠了再借,所以民間借貸這么發達。同時,投資盲目,憑經驗法則,憑人脈,說得好聽叫多元化,說得難聽就是沒法專注?!?/p>

  在丁學文的分析結果中,凡是2008年10月,也就是金融危機之前,做好資本規劃的企業,現在壓力就小,沒做好,現在壓力大?!暗谝淮晒υ谟谝騽堇麑?,包括人脈關系,壟斷資源,這些,現在還在第一代手上,第二代是否能接好班?像國美、涌金這樣的大企業,如何把現有資源傳給家族成員?在西方,靠的是股權分散,相互監督,讓企業發展。而歐洲、日本,股權集中,交叉持股,監督發展?!倍W文指出,家族企業能不能成功,和里面能不能出出類拔萃的人才很關鍵。怎么培養出領袖?“理論培育不是特效藥,其實,從失敗中學習才是最好的?!倍W文指出,富一代是在困苦中起來,知道跟民工打交道,跟政府打交道。富二代沒有經歷過這些,但是依然很辛苦,因為做得好,別人說是靠爸爸,做不好,就說是敗家子?!八愿欢枷M鋈摌I,但是現在創業環境和20年前不一樣了。我相信富三代,更痛苦。因為怕過來跟他們交朋友的人都是看中錢。富三代很孤獨,身邊都是和紳,沒有紀曉嵐?!?/p>

  除此之外,目前制約著中國家族企業前進的一個大問題,就是財務管理不佳?!凹易逯铺攸c,從富一代來看,就是自己說了算,不放權,不愿意拓展資金渠道?!倍W文表示,家族企業往往對財務重視度不夠,財務制度不完善,不是為了省錢,什么都自己來,就是為了逃稅,搞兩個賬本,而且普遍重血緣,親能力。

  “所以,應該形成家族理事會,家族事物管理協會。要制定很好的規章制度,不能以經驗法則來決定,項目決策試著去聘請專業人才,拓展渠道,有效資金管理。做任何決策都要兼顧各方利益?!蓖瑫r,丁學文建議,富一代要分開父親角色和老板角色,建立長期接班的計劃,以及詳細的法規,包括產生爭論應該怎么解決。

  “目前,家族企業最應該思考的幾個財務問題,就是:家族對資金的需求有多大?未來四五年?現金流動性?家族企業成員的年齡、健康、收支?最好能建立報告機制。讓每個家族成員明確?!蓖瑫r,丁學文指出,富第二代要有規劃。透過分紅制度讓好的員工留下來,另一方面也要學會去吸引好的產業投資者。

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