“倫敦私募”河南魅影 投資一萬獲利將超百萬

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　　一切隱蔽而迅速。

　　短短一年內，一只號稱來自國外的神秘“私募股權基金”潛入河南，悄無聲息中，攪動了無數人的財富夢想。它名為SIQO，又名“環球創富組合基金”(以下簡稱環球創富)，自稱注冊于英國倫敦，以“投入小、周期短、回報高”的誘惑，將大批資金納入囊中。

　　但如今，一切戛然而止。它的突然“停牌”以及遲遲未至的兌付承諾，讓相信“千金散盡還復來”的投資者，開始感受到了某種惶恐。

　　它緣何能使得一部分民眾對其深信不疑，又為何與投資者失去聯絡長達60天?在它的運營機制背后，究竟掩藏了哪些秘密?本報記者調查中，這只“倫敦私募”的模糊影子，逐漸清晰。 記者萬軍偉楊霄文圖

　　忐忑的投資者

　　“SIQO還要等50天是真的還是假的?50天后真的能開嗎?”

　　4月7日，本報記者趕赴河南省駐馬店平輿縣時，接到部分“環球創富”投資者忐忑不安的咨詢。

　　王端(化名)于2010年8～11月，分三次購買了三份“環球創富”的“90天成長型基金”，投資總額約3萬元人民幣。

　　誘惑他持續購買的，是“對朋友(指代理人)的‘支持’和高回報誘惑”。

　　王端稱，該基金的投資單位，是1000歐元為基本起點。其按照封閉期和收益率的不同，投資模式分為平衡型、收益型和成長型三種。封閉期有90天、180天和360天，月收益率分別是6.36%、9.62%和11.28%。

　　更具誘惑力的是，該基金還采用復利計算方法，季度連本回報率約為120%;半年連本回報率約為174%;一年連本回報率約為360%。簡單理解，按照最低標準投資1000歐元，一年后連本帶息可以回籠資金3600歐元。

　　照此推算，按照最低標準投入1000歐元，以一歐元結算人民幣10元計算。四年后，本息翻滾后的獲利將達到168萬元人民幣。這幾乎是一個百萬富翁的孵化器。

　　這種似乎不真實的暴富機會，一度令王端產生懷疑。但當地一位最早的投資者之一，申購半年期基金到期后獲利6200元，又連本帶息投入進去，為其親眼目睹。不久后的去年12月初，王端本人拿到了第一筆投資回報1580元，則讓他疑慮盡消。

　　但從去年12月11日起，包括王端在內的不少投資者，開始感到忐忑不安。當日至今，這個“洋基金”的網站一直處于“斷網”狀態，無法實現賬戶的“查詢與交易”。

　　最初“代理人”對投資者的解釋是，公司總部由英國倫敦挪到了美國夏威夷，基金將于2月23日“復盤”。但到了規定日期依然斷網。“代理人”又轉述了新的解釋，因在稅收的問題上，該基金公司與中國政府在短期無法達成一致。所以，中國政府屏蔽了交易網站。但是，該公司已向倫敦法院申請起訴，要求中國政府維護該基金合法利益。預計在未來60個工作日(預訂今年5月28日)正常對投資者開放。

　　等待的結果又是等待，“再度推遲”的新通知及代理人的解釋，讓不少投資者心情低落到冰點。

　　“倫敦私募”的侵入路徑

　　“環球創富”在平輿縣的滲透路徑與運作模式，顯得神秘而離奇。

　　據當地多位投資者介紹，該基金的流入，源于該縣一位吳姓代理人。一年前，這位代理人輾轉結識鄰縣西平縣“環球創富”的負責人。繼而2010年4月開始在平輿縣傳播。

　　那么，“環球創富”又是如何讓投資者相信這種“天上掉餡餅”的神話呢?

　　按照投資者的回憶，代理人對該款產品的描述是：“環球創富”在全球15個國家，有著成功的操作經驗。有英國金融服務管理局監控，有全球5家銀行提供聯席擔保，是名副其實的國際大牌。代理人還稱，自2009年起，中國政府對國際PE實行了開放的政策，符合國家政策大勢。

　　一串的“國際光環”，佐之代理人專業而華麗的PE術語，外加“政策大勢”，讓很多投資者信以為真。而5%～15%的“風險底線”承諾，配合超高回報率，以及憑該基金認購憑證，可在匯豐銀行柜臺隨時拿到“全球承兌匯票”的保障，令投資者的警惕釋懷，并對此產生了憧憬。

　　當然，對于“啟發”一個縣投資者而言，餡餅在口頭上還是不夠的，它還需要添加“事實”的作料。

　　據記者了解，環球創富迅速在平輿得以滲透，得益于兩個方面。其一，當地一些政府公職人員投資者的出現，無形中成為該基金滲透的“廣告效應”;其二，去年五六月份，最早一批投資者的確是收獲過“真金白銀”。

　　值得一提的是，“環球創富”靠人際、網絡傳播的運作模式，凸顯出了諸多靈活性。

　　譬如，環球創富投資單位起點是1000歐元。這一額度雖然不高，但對于生活在縣城的百姓而言，兌換大筆外匯，也絕非易事。但通過“代辦制”，投資者只需按當日人民幣與歐元結算匯率、略加手續費，交給代理人，即可輕松獲得投資資格。

　　而投資者的交易方式和平臺，則完全通過對個人賬戶的網絡操作實現。不過，平輿縣大多數投資者，連個人賬戶也一并委托“代理人”。這使得投資人還省去了注冊、開通網銀，在英文網站操作的麻煩，一切均由代理人打理。

　　有關平輿縣投資“環球創富”的人數，直至記者結束采訪，仍舊是個謎。不過，據幾位投資者透露，該縣代理的基金總量，預計在300萬～350萬元人民幣左右。他們的依據是，這些投資者與代理人都是朋友，相互聊天時不止一次被告知這一情況。

　　那么，環球創富許諾令人亢奮的回報率，到底投資了哪些好項目呢?就這個問題，記者咨詢了多個投資者，均表示不知，代理人也未告訴他們一個成功案例。

　　探訪“代理人”

　　4月7日晚，經過輾轉聯系，本報記者得以約見投資者口中所稱的平輿縣吳姓代理人。

　　不過對于“代理人”的身份，吳某極力否認。他稱，自己只是將“環球創富”的投資信息，提供給朋友分享。因而，不存在代理問題，更不存在傭金抽成的問題。吳某反復強調，“基金絕非強制購買，完全由購買人決定。投資有風險，入行需謹慎”。

　　而這，與之前本報記者從數位投資者那里獲取的信息截然相反。有投資者稱，曾是被極力“游說”購買環球創富基金;他們將現金交給了吳某，再由吳某負責為其辦理申購、交易。為了擴展“環球創富”的銷售，吳某還組建了一支小團隊。在申購投資最熱的某個時期，吳某的辦公場所一度有20多個申購者。另據投資者透露，每吸引1000歐元的投資，得630元的傭金，這在當地早已是公開的秘密。

　　在“環球創富”被屏蔽的問題上，吳某對本報記者稱，2010年6月，該公司就將所有合法手續，寄給了中國政府。但在“電子商務交易是否應該收稅”的問題上，公司與中國政府產生了分歧。12月13日，該公司已向倫敦法院遞交了申訴。由英國仲裁機構，與中國政府交涉。

　　對此信息的由來，吳的解釋是，基金公司向其發送了電子郵件。而這，也印證了投資者之前稱，是由吳某處看到的“通知”。

　　那么，交易網站被屏蔽的現實，是否說明“環球創富”并未獲得政府官方認可的資質，而它在中國的募資行為，缺失了合法性?

　　“國內有沒有獲得發售的批準我并不清楚。這個事也不該我管，因為大筆資金出境，該是銀監會來負責監控。但至少在目前，全亞洲沒有一起關于投資‘環球創富’投訴的案例。”吳某言之鑿鑿。

　　記者追問道，如此之高的投資回報率，又缺乏官方認可資質，“環球創富”的風險性如何?同時，它募集資金的用途，是否也應該被公示呢?

　　吳某答：“我沒有時間也無必要去了解該基金投資的用途。只要去做投資，對方給多少倍的利息，這是兩廂情愿。更何況，有匯豐銀行做投資擔保，有理由相信這是真實的。錢到期了，到匯豐銀行柜臺開出來全球承兌匯票，就可以拿到現金。”

　　而據吳某掌握的情況，2009年10月，“環球創富”正式進入河南。截至目前，“環球創富”的步履，已經涉及河南省大多數縣級城市。然而，駐馬店的發展情況，尚不及開封、南陽、許昌等。

　　對此說法的真實性，本報尚無法予以全面考證。但從2010年9月之后，本報曾經陸續接到過新密、許昌等地讀者對“環球創富”的來電咨詢和疑慮。

　　
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　　 “環球創富”疑點重重

　　這個天上掉下的“餡餅”，從產品包裝到投資回報，再到風險擔保，貌似誘人。但隨著本報記者的進一步調查，諸多疑點開始顯露。

　　在平輿縣，本報記者從投資人處獲取的該基金認購憑證，是兩張中英文的“SIQO環球創富組合基金投資證書”(以下簡稱證書)，外加一套長達6頁的“宣傳材料”。

　　但所謂的“證書”，其實是兩張極為普通的A4打印紙。其中一張英文版的“證書”，即是被代理人稱可在匯豐銀行柜臺兌換成“全球承兌匯票”的憑證。

　　4月11日，匯豐銀行鄭州分行有關人士在反復研究了這張“證書”后，否認了代理人的說法，稱這張“證書”在匯豐銀行中國境內的柜臺，無法兌換為匯票。

　　而那份冗長的名為“改變命運從PE開始”的宣傳資料，通篇是大而空的煽動性語言，無任何關于“環球創富”投資產品和公司背景的介紹。

　　記者輾轉由其他渠道，獲取了一份“環球創富”介紹信息。該信息顯示，SIQO資產管理公司，隸屬于德國TKT集團旗下子公司。2001年注冊英國倫敦;接受英國FSA監管執行FSCS賠償計劃，獲得最高補償5.5萬英鎊。而SIQO-PE投資產品主要特點，在資金募集上，主要通過非公開方式面向機構投資者或個人募集。它的銷售和贖回，都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。另外，在投資方式上也是以私募形式進行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細節。

　　然而，本報記者從英國商業登記處網站獲得資料，SIQO公司成立于2008年11月18日。這與其在國內宣稱成立于2001年，形成了明顯的出入。

　　4月11日，記者登錄英國金融服務管理局(FSA)官網，注意到一則對包括SIQO在內等多家公司的一紙警告。大致內容是，SIQO并沒有依據英國《2000年金融服務業市場法》接受監督。鑒于這家公司很可能會針對英國客戶展開募資，由此告誡投資人，請不要與一個未經授權、不受監督的企業或個人交易。因為，這將無法享受金融服務補償計劃。而警告發布的時間，為2009年12月22日。

　　顯然，上述“警告”至少意味著SIQO資產管理公司并不規范，投資者一旦面臨信用風險，將無法得到保障。

　　不僅如此。環球創富還宣稱其為面向歐洲和世界的基金管理公司，已經在11國開展業務。但《知識經濟·中國直銷》雜志曾經于去年上半年監控其網站流量信息，發現公司官網有高達98.6%以上的用戶來自中國，其母公司TKT官網更是百分之百的中國用戶。流量數據顯示，這個早已于2000年就建立的環球創富官網，在2009年之前用戶數和訪問量幾乎為零。只是到2009年后期訪問量開始激增。

　　如是的頁面和訪問記錄，對于一個運營多年且完全通過網絡交易的國際公司而言，頗為費解。該雜志進一步發現，該公司號稱“歐洲最具影響力的貨幣流通電子服務商”的英國交易平臺，實際上2008年成立于中國，用戶也全部來自中國。分析人士認為，環球創富的英國公司光環背后，可能是一家中國公司的“洋騙局”。

　　觸及“政策紅線”

　　4月11日，本報記者將關于環球創富的采訪資料，傳給嘉富誠國際資本有限公司董事長兼總裁鄭錦橋。后者為中國企業海外融資上市的投行專家、國際資本市場研究高級分析師，同時也是渤海金石投資基金發起人，在國內PE實戰和理論上皆具豐富經驗。

　　鄭錦橋分析后認為，這明顯是假借私募名義非法集資的行為。首先，環球創富在英國倫敦注冊，中國人要去投資，需由中國外匯管理局批準。這在短期內很難解決。

　　其次，根據相關法律，目前我國僅限人民幣私募股權基金在國內募資，外資PE則未被允許。

　　鄭錦橋分析，按照有關法律規定和私募常規做法，PE面向募資對象一般不超過50人，如果超過這個數字，毫無疑問是非法集資。

　　“通常情況下，私募不會承諾投資的固定回報，這會觸及銀監會對非法集資的安全線。最后是回報周期，私募股權投資基金分兩類，一是PE，投資擬上市公司通過上市成功退出獲利，另一種為投資房地產開發項目上，但均需要兩到三年時間。即使有房地產承諾基金固定回報的，也在一年以上的封閉期。”

　　但這家所謂的國際私募，幾乎是處處違規，處處觸雷。

　　對環球創富操作手法深感費解的，還有國內某PE基金的合伙人。他的評價是，“完全違背了PE基金的最基本運營模式”。浸淫PE多年的他，對該“知名基金”并無聽說。“PE在中國的快速發展，令一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對PE的熱情，以及對于PE運作規律的無知，進行非法斂財。”該人士表示。

　　4月8日，記者來到平輿縣警方經偵支隊，被告知“的確還沒有接到過受害者報案”。但警方分析，也許該基金仍處于斷網期，投資人尚沒有意識到問題的存在。而即使有報案，縣級警方也需要更高一級警方以及金融部門配合。

　　本報記者另由權威渠道獲取的信息顯示，環球創富在全國部分傳播較早的地區，已經被警方或有關部門查處和定性，并向投資者發出預警。

　　最初引起警覺的是上海警方。上海警方去年“平安世博”打擊整治攻堅戰經偵專項行動中，破獲一起以傳銷方式吸納投資人炒作TKT公司推出的“SIQO環球創富組合基金”的非法經營案件，并稱“此類傳銷系首次出現在上海，并可能蔓延全國”。上海警方當時認為，由于該基金經營管理部門位于國外，投資人的資金均被匯到境外，一旦發生經營風險，投資人可能面臨全部經濟損失。

　　從去年開始，上海、遼寧、內蒙古、河北、安徽、新疆、浙江等地公安部門，開始對“SIQO環球創富組合基金”發出類似預警。

　　但這些信息，環球創富的很多投資者或許并未知道。他們依然等待著5月28日的開盤日。這一天，他們會否如愿?這只神秘“環球創富”基金的真實面目，又究竟何時會被徹底揭開?